En svensk grundportfölj eller amerikanska utdelningsaktier?

Har enda sen jag började investera i aktier, för ca 1,5år sen, varit mer dragen och intresserad av amerikanska aktier. För med de stora bolagen med stor internationell spridning och intjäning, tex Coca-Cola, Deere & Co, GE och 3M, blir diversifieringen väldigt bra.

Dessa storbolag har hittills vägt upp en investering gentemot svenska storbolag just för sin utdelning som antingen är kvartalsvis eller månadsvis. De svenska bolagen jag tidigare haft i portföljen, tex Industrivärden, Investor och Handelsbanken, har varit där för att ligga till grund för en billigare belåning.
Men ju längre jag varit utanför marknaden och tänkt på mina framtida investeringar desto mer funderar jag på att bygga upp en portfölj av svenska storbolag och investmentbolag, en svensk grundportfölj.

I denna grundportfölj så tänkte jag att ett gäng fina bolag skulle kunna få ta plats:
Axfood
Castellum
Handelsbanken
H&M
Industrivärden
Investor
Lundbergs
Melker Schörling
Skanska

Viktningen mellan aktierna kommer vara jämn iom att jag har lika stark framtidstro på samtliga bolag..

Den svenska grundportföljen kommer ställas mot en investering i en amerikansk utdelningsportfölj. Det skulle vara trevligt att ha utdelningar varje månad av året, pengarna trillar in utan att man arbetar för det..

Vad skulle kunna ingå i en sådan högst personligt utformad portfölj?
Så här tänkte jag:
3M
AT&T
Canadian National Railway
Colgate-Palmolive
Deere & Co
General Electric
Johnson & Johnson
Procter & Gamble
Coca-Cola
United Parcel Service

Med inslag av:
NorthWest Healthcare Properties
Prospect Capital
Realty Income

Ska fundera och noga tänka över hur jag ska börja min nya portfölj, om det blir den svenska, den amerikanska eller en blandning...

Hur hade ni tänkt/gjort?

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av juni...

En månadsrapport från juni...

Innehavet i ISK(mina svenska aktier) har backat denna månad framföraltt Ratos B som har dragit ner den svenska portföljen. Till eftermiddagen idag har den -2,69%. Kommer dock hålla alla aktier i ISK, har en lång horisont på dessa.
KF-delen av mitt innehav där alla utländska aktier ligger har stigit och är upp 2,59% innan öppningen på amerikanskabörsen idag. Det är framförallt Coca-Cola och Realty Income som varit drivande för kursutvecklingen.
Fonddepån är tänkt att fungera som buffert, antingen till en amortering eller ett köptillfälle, innehåller en hedgefond, en kort räntefond och två företagsobligationsfonder som till senaste kursdatumet har stigit 0,22%.

Under månaden har det inhandats och nåt innehav har sålts av:
ISK: Inga transaktioner
KF: Köp American Intrenational Group(AIG) och Deere & Co(DE). Sålt Citigroup(C).
Fonddepå: Köp Atlant Stability, Cicero Avkastning, Catella Avkastning, Catella Hedge HF och Spiltan Räntefond. Sålt Catella Hedge HF.

Npgra utdelningar såg dagens ljus:
ISK: Ingen utdelning
KF: Realty Income(1,21kr), American Realty Capital Properties(0, 55kr).

 

Har fortsatt funderat kring mina innehav och börjar nu bli nöjd. Finns en hel del bolag man skulle vilja ta in men vill ju som alla bloggrannar ha bättre kurser. Vill ju framförallt ha in bolagen som jag har på bevakningslistan. Har även börjat leta efter bolag i Europa men inte funnit något av intresse än..

 

Hoppas juni fallit väl ut för er!!
Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av maj..

En månadsrapport från maj, en månad som både varit upp och ner...!
 

Mina svenska innehav som ligger i ISK, som även ligger till grund för belåningen av mina konton, har under maj ökat med 3,43%. Det är framförallt Industrivärden som varit draglok. Det känns riktigt bra och det är lite bättre än OMXS30-index som jag använder som jämförelse-index till det kontot som stigit 2,39%. Däremot har mina utländska aktier(f.n. bara amerikanska) i kapitalförsäkringen gått åt andra hållet och sjunkit med 0,24%. Dock en förbättring från föregående månad men klart sämre än jämförelse-index S&P-500 som stigit med 2,08%.

Under månaden köptes fyra värdepapper in och ett såldes av:
ISK: Köpt Investor och Ratos.
KF: Köpt Citigroup och Prospect Capita. Sålt Prospect Capital.
 

Ett gäng utdelningar kaserades in, de kom från:
ISK: AT&T(3,01kr), Citigroup(0,07kr), HM(9,50kr) och Industrivärden(5,50kr).
KF: Prospect Capital(0,73kr), Realty Income(1,20kr), American Realty Capital Properties(0, 55kr).

Vissa utdelningar kom in på lite "fel" konton då x-dagen redan varit då jag flyttade aktierna.

Slutet av månaden gick till fundering kring mina innehav och hur/vad jag skulle göra med dem. Har ännu inte funderat helt klart men kommer behålla alla aktier tills vidare. Har även börjat jobba med att utöka bevakningslistan och just nu bara kollat upp aktierna(amerikanska) på www.nasdaq.com.

Gjorde även om mitt månadsspar, då det ännu är för litet, från räntefonder till företagsobligationer och hedgefonder. Kommer ett inlägg om tankarna kring det under veckan..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av april..

April innebar ett litet lyft för min portfölj, visserligen tillkom det lite courtage när jag flyttade en del investeringar från ISK till KF.

Portföljens investeringssparkonto steg med 2,86% men kapitalförsäkringen sjönk med 4,83%. Jag kommer fortsätta investera ISK-utdelningarna i Avanza Zero och AMF småbolagsfond och KF-utdelningarna i Spiltan Investmentfond . Det kan bli så att dom sätts i Cicero Avkastningsfond eller Catella Avkastningsfond för lägre risk och lite avkastning i väntan på nya investeringar.

Utdelningarna som trillade in på kontona var/aktie:
Prospect Capital 0,72kr
Realty Income 1,20kr
The Coca-Cola Company 1,99kr
Handelsbanken 16,50kr

Hade en del likvider som skulle användas till nya inköp eller fylla på befintliga innehav men då inte något av bolagen på  bevakningslistan är en attraktiv nivå bestämde jag mig för att betala tillbaka belåningen. Så nu är portföljen obelånad, riktigt skönt..

Sparkvoten blev 10% vilket är lite mer än en normal månad.. Vilket är bra för nästa månad kommer bli en mindre katastrof för sparandet..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Nya innehav i ISK...

Det har blivit lite omstrukturering efter att ha "flyttat" aktier.
I mitt ISK har jag sålt av Swedbank då jag vill minska exponeringen mot svenska banker. Dom såldes med en vinst på 1,7% exkl courtage och utdelning. Men då jag fortfarande vill ha chans till belåning hos Avanza och deras Superlån låg likviderna bara still till i morse då Hennes & Mauritz inhandlades till en kurs på 274,50kr. Hade kunnat gå in på en lägre nivå men jag tror på HM och deras expansionsplaner, så detta innehav blir en buy-and-hold.

Ytterligare affärer genomfördes under gårdagen då McDonald's såldes. Vinsten blev 5,4% exkl dom två utdelningar som utbetalades då jag ägde aktien. Vad köptes istället? Har en längre tid sökt en amerikansk bank till portföljen och har bevakat på Wells Fargo(WFC) men då jag tycker att kursen är väl hög för tillfället så föll valet istället på Citigroup(C), vilka köptes till en kurs på USD 48,14.

Så jag följde bara halvvägs de tankar och bevakningar jag skrev om för ett tag sen, läs inlägget här.. Det som väntar nu är en påfyllning i Prospect Capital(PSEC) vid en attraktiv nivå. Sen får vi se om General Electric, 3M, Kellogg, Johnson and Johnson, Colgate-Palmolive, UPS, Canadian National Railway eller kanske ytterligare ett Business Development Company(BDC) likt PSEC gör entré i portföljen.

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Börs-sm 2014...

Vi ställer upp i Börs-sm även detta år.. Främsta anledningen för min del är att få med flickvän och farsgubben på tänket att spara och investera i aktier. Visserligen blir courtaget väldigt högt, 10%, men man behöver inte så stort belopp för att vara med då vi delar på en portfölj.

Vi har inga ambitioner på att vinna (förutom flickvännen) utan få en schysst portfölj med bra bolag som kan generera värde över tid..

Förra året gick ju väldigt bra. Då steg portföljen (Haldex, Swedbank, Investor och Ncc) med 23,5%. Något jag tror blir svårare i år då "börsen" känns lite svajigare".

Årets portfölj består av:
Axfood
AstraZeneca
DGC One
Fenix Outdoor

Den blir intressant att följa fram till slutdatumet 27/11 eftersom den till dags dato ligger +3,56%, en hyfsad ökning på endast 2,5 vecka..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av mars..

En sen summering av mars.

Är precis hemkommen från en semester i jämtländska fjällvärlden. En veckas snöskoteråkning för mig och tjejen tillsammans med ett gäng kompisar. Välbehövligt men gjorde ett mindre svarthål i ekonomin, speciellt då jag även passade på att byta bil..

Portföljens värde steg med 1,24% vilket jag tycker är helt ok med tanke på oron i omvärlden..

Fick ju även in ett gäng utdelningar:
Prospect Capital 0,71
Realty Income 1,16
McDonald's 5,14
Swedbank 10,10

En del av utredningarna användes som tidigare till amortering och ränta för belåningen. Resten investerades i Avanza Zero och Amf småbolagsfond, tagit in den för att det är en billig fond samt lite mer spridning av utdelningslikviderna.

I övrigt har mars varit en månad helt i motsats till grannbloggares snålmånad. Dels en veckas semester som sagt och nyare bil. Men även en inbetalning till intensivkurs för motorcykel, tänkte att det ska bli dags till slut efter många år med sporadiska försök att fixa kortet..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Sålt Telia..

Har idag sålt hela innehavet i Telia. En avyttring i samma linje som försäljningen av Bahnhof, pengarna kommer att användas till annat den kommande veckan.

Valet stod mellan Handelsbanken, Swedbank och just Telia. Kommer visserligen tappa direktavkastning men jag ser större potential och kursstegring i dom svenska bankerna än i Telia.

Sålde till samma kurs som jag köpte inklusive courtage så innehavet gick plus minus noll..

Har gärna haft kvar Telia i portföljen för den fina direktavkastningen men som sagt så behövs pengarna på annat håll.

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Lite tankar inför helgen och nästa vecka...

I helgen blir det kortspel och klassiska brädspel med ett gäng kompisar här hemma. Det kommer inmundigas god mat och förmodligen svingas några bägare.. Det var ett tag sen och kommer bli riktigt skoj..

Angående investeringarna så blir det nog lite omstrukturering av portföljen i veckan. Ligger i gropen för att avyttra AT&T, känner mig inte helt bekväm med innehavet nu när Europasatsningen ser ut att utebli. Likaså en försäljning av Telia som jag just nu ligger plus på.
Har några REIT och några giganter på bevakning som ligger närmast till inköp, 3M, JNJ, PG, GIS, CL, GE.. Kommer visserligen sänka direktavkastningen men gillar amerikanska storbolag.

Ha en bäst helg /Aktienybörjaren

Sålt Bahnhof B....

Har idag sålt innehavet i Bahnhof B, ett välskött bolag (läs Snåljåpens inlägg) men likviderna behövs på annat håll. Säljer med en liten förlust kände att jag kunde ta den nedgången då det inte var ett jättebelopp.. 

Bahnhof kommer framöver ligga på bevakningslistan och förhoppningsvis uppstår ett köpläge när medel finns och de inte behövs till annat.. 

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren 

Summering av februari..

Ytterligare ett inlägg där portföljen summeras..

Värdet steg med hela 0,89% det mesta kom från mina svenska innehav då med Swedbank i täten. AT&T fortsätter att backa, jag har funderingar på att öka men väntar på vad Krimkrisen gör med börserna i Amerika.

Kontot fick även se fyra utdelningar. De var från Prospect Capital 0,72kr/aktie, Realty Income 1,19kr/aktie, AT&T 3,00kr/aktie och Kinder Morgan 2,69kr/aktie.. En del användes till ränta och amortering på belåningen och resterande del investerades i Avanza Zero.

Håller ett extra öga på bevakningslistan då Ukraina/Ryssland-krisen kan göra att kurserna kommer ner på intressanta nivåer..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Nytt inköp...

Idag blev det ytterligare ett inköp till portföljen.

Denna gång var det Handelsbanken A som tog plats. Visserligen var kursen nära årshögsta (329kr), kanske inte har mycket kvar att ge innan en rekyl men SHB är en mycket välskött bank. Aktien tog sig in i portföljen för att ligga till grund för ytterligare belåning.

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Nytt inköp..

Igår blev det ett nytt köp..

Denna gång var det Industrivärden C som fick ta plats i portföljen, till priset 120,40, kanske inte den bästa kursen men som Fundamentalanalysbloggen sa i onsdags på Gustavs ekonomiprat att det handlar om att köpa bra bolag. Jag tycker att Industrivärden är ett bra bolag. Det är även ytterligare ett steg i att använda mig mer av belåning. Industrivärden ger exponering mot lite av den svenska industrin vilket jag inte hade tidigare, gillar oxå deras direktavkastning på ca 4% som är helt ok. Dom har inte riktigt hängt med i uppgången som varit...

Så får framtiden utvisa om belåningsstrategin kommer fungera..!

Ha det bäst /Aktienybörjaren

Inköp i svenska bolag

Idag blev det inköp i två bolag på Large cap.
Dels handlades Telia till en kurs på 47,90 samt så inhandlades Swedbank A till 169,30.

Jag har inte gjort någon analys mer än tittat på kursutveckling senaste året. Det kommer inte bli några kursraketer men tror inte att Telia eller Swedbank kommer gå i konkurs närmaste åren så det känns bra med inköp i dessa bolag. Har frångått min strategi att investera i kvartalsutdelare men ökat direktavkastningen.

Den största tanken är att få lite bättre ränta vid belåning genom att Telia och Swedbank är godkända för Avanzas superlån.

Ha det bäst därute/Aktienybörjaren

Inköp, försäljning och omstrukturering

Har idag sålt av hälften av innehavet i Realty Income, 1,5% vinst efter courtage. För inköp i värdepapper som är godkända för Avanzas superlån. Vill framöver kunna jobba med lite mer belåning.

Risk? Ja, det kan ju gå rätt ut i skogen. Men kommer använda ett belåningsvärde om ca 30% av beviljad kredit och ca 5% av portföljens värde. Känner själv att jag är villig att ta den risken.

Ha det bäst därute/Aktienybörjaren

Summering av januari

Här är en en liten summering av denna månad..

Fick ut en ganska go lön, tog ut lite övertid i pengar plus ett gäng extra pass för min andra arbetsgivare.
Bufferten har börjat sina, har kommit en del oväntade utgifter, så det mesta av nysparandet denna månad gick in på kontot hos Santander Bank.
Denna månad så har det även sparats i Spiltan Räntefond som kommer användas till aktieinköp i framtiden, rätt tillfälle ska inväntas bara.

Det blev en nyinvestering, Bahnhof B som inhandlades till 75,50. Lite feltajmat då den nu står i 69,50 men men. Lite is i magen så kommer det hämta sig.

Utdelningar kom in på ISK-kontot från Realty Income och Prospect Capital, de återinvesterades i Avanza Zero. Får lite exponering mot Omxs30 då jag i övrigt bara är investerad i amerikanska aktier.

Ha det bäst därute/Aktienybörjaren

Inköp i ett svenskt bolag..

Idag blev det ett inköp i ett svenskt bolag..

Det blev en mindre post i Bahnhof B, till 74,50kr/aktie. Varför? Har inte gjort någon analys av bolaget men tror att det är på rätt väg sedan grundarna kom tillbaka. Gillar deras tänk och modell på totalansvar trots att kostnaderna blir högre..

Det är en liten tanke på att gå in nu och hoppas på att årsredovisningen gör väl åt kursen.. Har ingen horisont, egen riktkurs eller nåt mål/strategi när jag ska sälja utan det får framtiden utvisa..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Börs-sm

Ställde upp i Börs-sm för första gången iom årets tävling. Lyckades med konststycket att locka med farsgubben och hans sambo således delade vi på årets portfölj. 

Ställde upp med följande aktier:
Haldex
Investor
Lundin Mining
Swedbank 

Vi gjorde en omplacering, ut med Lundin Mining efter en nedgång på 10% och tog in NCC istället.. 

Resultatet slutade med en uppgång på 23,5% vilket vi är mycket nöjda med. 

Nu satsas det mot 2014års tävling. Det kommer förmodligen blir både en gemensam portfölj med farsgubben och en egen portfölj..

/Aktienybörjaren