Uppdaterat bevakningslistan..

Efter en katastrof till kvartalsrapport för tredje kvartalet och en mindre slakt på börsen(NYSE) med -6,75% så tar International Business Machines (IBM) en plats på bevakningslistan, kursen kommer behöva backa lite till för ett ev inköp men nu finns den med på radarn..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

En svensk grundportfölj eller amerikanska utdelningsaktier?

Har enda sen jag började investera i aktier, för ca 1,5år sen, varit mer dragen och intresserad av amerikanska aktier. För med de stora bolagen med stor internationell spridning och intjäning, tex Coca-Cola, Deere & Co, GE och 3M, blir diversifieringen väldigt bra.

Dessa storbolag har hittills vägt upp en investering gentemot svenska storbolag just för sin utdelning som antingen är kvartalsvis eller månadsvis. De svenska bolagen jag tidigare haft i portföljen, tex Industrivärden, Investor och Handelsbanken, har varit där för att ligga till grund för en billigare belåning.
Men ju längre jag varit utanför marknaden och tänkt på mina framtida investeringar desto mer funderar jag på att bygga upp en portfölj av svenska storbolag och investmentbolag, en svensk grundportfölj.

I denna grundportfölj så tänkte jag att ett gäng fina bolag skulle kunna få ta plats:
Axfood
Castellum
Handelsbanken
H&M
Industrivärden
Investor
Lundbergs
Melker Schörling
Skanska

Viktningen mellan aktierna kommer vara jämn iom att jag har lika stark framtidstro på samtliga bolag..

Den svenska grundportföljen kommer ställas mot en investering i en amerikansk utdelningsportfölj. Det skulle vara trevligt att ha utdelningar varje månad av året, pengarna trillar in utan att man arbetar för det..

Vad skulle kunna ingå i en sådan högst personligt utformad portfölj?
Så här tänkte jag:
3M
AT&T
Canadian National Railway
Colgate-Palmolive
Deere & Co
General Electric
Johnson & Johnson
Procter & Gamble
Coca-Cola
United Parcel Service

Med inslag av:
NorthWest Healthcare Properties
Prospect Capital
Realty Income

Ska fundera och noga tänka över hur jag ska börja min nya portfölj, om det blir den svenska, den amerikanska eller en blandning...

Hur hade ni tänkt/gjort?

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av juni...

En månadsrapport från juni...

Innehavet i ISK(mina svenska aktier) har backat denna månad framföraltt Ratos B som har dragit ner den svenska portföljen. Till eftermiddagen idag har den -2,69%. Kommer dock hålla alla aktier i ISK, har en lång horisont på dessa.
KF-delen av mitt innehav där alla utländska aktier ligger har stigit och är upp 2,59% innan öppningen på amerikanskabörsen idag. Det är framförallt Coca-Cola och Realty Income som varit drivande för kursutvecklingen.
Fonddepån är tänkt att fungera som buffert, antingen till en amortering eller ett köptillfälle, innehåller en hedgefond, en kort räntefond och två företagsobligationsfonder som till senaste kursdatumet har stigit 0,22%.

Under månaden har det inhandats och nåt innehav har sålts av:
ISK: Inga transaktioner
KF: Köp American Intrenational Group(AIG) och Deere & Co(DE). Sålt Citigroup(C).
Fonddepå: Köp Atlant Stability, Cicero Avkastning, Catella Avkastning, Catella Hedge HF och Spiltan Räntefond. Sålt Catella Hedge HF.

Npgra utdelningar såg dagens ljus:
ISK: Ingen utdelning
KF: Realty Income(1,21kr), American Realty Capital Properties(0, 55kr).

 

Har fortsatt funderat kring mina innehav och börjar nu bli nöjd. Finns en hel del bolag man skulle vilja ta in men vill ju som alla bloggrannar ha bättre kurser. Vill ju framförallt ha in bolagen som jag har på bevakningslistan. Har även börjat leta efter bolag i Europa men inte funnit något av intresse än..

 

Hoppas juni fallit väl ut för er!!
Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Sålt Citigroup..

Ikväll såldes Citigroup(C) till en kurs på USD 47,60. Gjorde ca 2% inklusive courtage samt utdelning. Har inte gjort någon egen analys av banken utan tog bara rygg på Trygg Framtid.

Bolaget som har haft det tufft efter finanskrisen passar inte in i min portfölj där jag vill ha bra bolag med stabil utdelning som kan hållas utan högre behållning även när tiderna blir lite tuffare.

Närmast till hands för inköp och med en allt mer attraktiv kurs ligger Deere & Co(DE) och Verizon(VZ).

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av maj..

En månadsrapport från maj, en månad som både varit upp och ner...!
 

Mina svenska innehav som ligger i ISK, som även ligger till grund för belåningen av mina konton, har under maj ökat med 3,43%. Det är framförallt Industrivärden som varit draglok. Det känns riktigt bra och det är lite bättre än OMXS30-index som jag använder som jämförelse-index till det kontot som stigit 2,39%. Däremot har mina utländska aktier(f.n. bara amerikanska) i kapitalförsäkringen gått åt andra hållet och sjunkit med 0,24%. Dock en förbättring från föregående månad men klart sämre än jämförelse-index S&P-500 som stigit med 2,08%.

Under månaden köptes fyra värdepapper in och ett såldes av:
ISK: Köpt Investor och Ratos.
KF: Köpt Citigroup och Prospect Capita. Sålt Prospect Capital.
 

Ett gäng utdelningar kaserades in, de kom från:
ISK: AT&T(3,01kr), Citigroup(0,07kr), HM(9,50kr) och Industrivärden(5,50kr).
KF: Prospect Capital(0,73kr), Realty Income(1,20kr), American Realty Capital Properties(0, 55kr).

Vissa utdelningar kom in på lite "fel" konton då x-dagen redan varit då jag flyttade aktierna.

Slutet av månaden gick till fundering kring mina innehav och hur/vad jag skulle göra med dem. Har ännu inte funderat helt klart men kommer behålla alla aktier tills vidare. Har även börjat jobba med att utöka bevakningslistan och just nu bara kollat upp aktierna(amerikanska) på www.nasdaq.com.

Gjorde även om mitt månadsspar, då det ännu är för litet, från räntefonder till företagsobligationer och hedgefonder. Kommer ett inlägg om tankarna kring det under veckan..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av april..

April innebar ett litet lyft för min portfölj, visserligen tillkom det lite courtage när jag flyttade en del investeringar från ISK till KF.

Portföljens investeringssparkonto steg med 2,86% men kapitalförsäkringen sjönk med 4,83%. Jag kommer fortsätta investera ISK-utdelningarna i Avanza Zero och AMF småbolagsfond och KF-utdelningarna i Spiltan Investmentfond . Det kan bli så att dom sätts i Cicero Avkastningsfond eller Catella Avkastningsfond för lägre risk och lite avkastning i väntan på nya investeringar.

Utdelningarna som trillade in på kontona var/aktie:
Prospect Capital 0,72kr
Realty Income 1,20kr
The Coca-Cola Company 1,99kr
Handelsbanken 16,50kr

Hade en del likvider som skulle användas till nya inköp eller fylla på befintliga innehav men då inte något av bolagen på  bevakningslistan är en attraktiv nivå bestämde jag mig för att betala tillbaka belåningen. Så nu är portföljen obelånad, riktigt skönt..

Sparkvoten blev 10% vilket är lite mer än en normal månad.. Vilket är bra för nästa månad kommer bli en mindre katastrof för sparandet..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Minianalys av Cincinnati Financial Corporation (CINF)

Har under en längre tid haft Cincinnati Financial Corporation (CINF) på bevakningslistan. Fick upp ögonen för bolaget genom någon amerikansk bloggare, med liknande investeringsstrategi som jag, men kommer ej ihåg vilken tyvärr.

CINF är ett amerikansk försäkringsbolag som tillhandahåller fastighets-, sak- och olycksfallsförsäkringar. De har ett börsvärde på åtta miljarder dollar och är det 20:e största försäkringsbolaget i USA utifrån marknadsandelar räknat.

Eftersom det är en minianalys följer jag Snåljåpens tips för snabbanalys:
5års EPS i USD: 3,12(2013) 2,57(2012) 1,01(2011) 2,3(2010) 2,65(2009) 2,62(2008) 4,97(2007) 5,3(2006)
Direktavkastning är på 3,57%
P/E-tal på 15,8
Lägger även till P/B-tal: 1,3

Cincinnati Financial tillhör de så kallade "Dividend Aristocrats" som är S&P 500-lista över de företag som har ökat sin utdelning senaste 25 åren, just CINF utdelning har ökat sin utdelning 54 år på raken. Utdelningen är $1,76 på året som delas ut kvartalsvis i januari, april, juli och oktober, senaste höjningen var på 4,76%.

Har just nu inga aktier i CINF men då kursen har backat i år och är -5,23% samt ligger nästan 8% under års högsta kan bli en post i Cincinnati Financial, i väntan på en bättre köptillfälle i AT&T.

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Nya innehav i ISK...

Det har blivit lite omstrukturering efter att ha "flyttat" aktier.
I mitt ISK har jag sålt av Swedbank då jag vill minska exponeringen mot svenska banker. Dom såldes med en vinst på 1,7% exkl courtage och utdelning. Men då jag fortfarande vill ha chans till belåning hos Avanza och deras Superlån låg likviderna bara still till i morse då Hennes & Mauritz inhandlades till en kurs på 274,50kr. Hade kunnat gå in på en lägre nivå men jag tror på HM och deras expansionsplaner, så detta innehav blir en buy-and-hold.

Ytterligare affärer genomfördes under gårdagen då McDonald's såldes. Vinsten blev 5,4% exkl dom två utdelningar som utbetalades då jag ägde aktien. Vad köptes istället? Har en längre tid sökt en amerikansk bank till portföljen och har bevakat på Wells Fargo(WFC) men då jag tycker att kursen är väl hög för tillfället så föll valet istället på Citigroup(C), vilka köptes till en kurs på USD 48,14.

Så jag följde bara halvvägs de tankar och bevakningar jag skrev om för ett tag sen, läs inlägget här.. Det som väntar nu är en påfyllning i Prospect Capital(PSEC) vid en attraktiv nivå. Sen får vi se om General Electric, 3M, Kellogg, Johnson and Johnson, Colgate-Palmolive, UPS, Canadian National Railway eller kanske ytterligare ett Business Development Company(BDC) likt PSEC gör entré i portföljen.

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Nya inköp och nya försäljningar..

Under torsdagen såldes det av några innehav iom flytten från investeringssparkontot till kapitalförsäkringen. Det var Kinder Morgan(KMI) och AT&T(T) som avyttrades. Där kommer jag köpa igen AT&T men för att förbättra mitt samvete och investeringsetik så blir det inget återköp av KMI, har en etik om att inte investera i tobak, olja eller vapen. Istället blev det inköp i American Realty Capital Properties(ARCP). Ytterligare ett REIT med en bra(hållbar?) direktavkastning, 7,47%.

Det blev även en försäljning idag, denna gång i mitt ISK...
Återkommer med ett inlägg om den under morgondagen(onsdag).

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Är det läge för fler REITs?

Ligger på köpknappen för fler REITs men är det läge med fler såna bolag i portföljen? Vad tycker ni?

Har i dagsläget ett amerikanskt bolag i portföljen, Realty Income (NYSE: O). Jag har ett amerikanskt REIT på bevakningslistan. American Realty Capital Properties (NYSE: ARCP). Som sagt ett amerikanskt bolag men ARCP har ett större börsvärde än O bättre direktavkastning 7,25% vs 5,28%.
Kollar även på NorthWest Healthcare Properties (TSX: NWH.UN) ett kanadensiskt bolag med inriktning mot hälso- och sjukvårdsfastigheter, direktavkastning på 8,13%. Gustav skrev ett bra inlägg som finns här. Kursen har backat en del på senaste tiden utan förklarliga anledningar. Fördelen med ett inköp NWH är att jag även får exponering mot CAD och inte bara USD samt hälso- och sjukvårdsfastigheter.

Ska man verkligen gå in i fler REIT? Är lite vankelmodig i frågan, vilket jag inte var tidigare..
Kolla in Spartacus Invest inlägg om REITs.


Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av mars..

En sen summering av mars.

Är precis hemkommen från en semester i jämtländska fjällvärlden. En veckas snöskoteråkning för mig och tjejen tillsammans med ett gäng kompisar. Välbehövligt men gjorde ett mindre svarthål i ekonomin, speciellt då jag även passade på att byta bil..

Portföljens värde steg med 1,24% vilket jag tycker är helt ok med tanke på oron i omvärlden..

Fick ju även in ett gäng utdelningar:
Prospect Capital 0,71
Realty Income 1,16
McDonald's 5,14
Swedbank 10,10

En del av utredningarna användes som tidigare till amortering och ränta för belåningen. Resten investerades i Avanza Zero och Amf småbolagsfond, tagit in den för att det är en billig fond samt lite mer spridning av utdelningslikviderna.

I övrigt har mars varit en månad helt i motsats till grannbloggares snålmånad. Dels en veckas semester som sagt och nyare bil. Men även en inbetalning till intensivkurs för motorcykel, tänkte att det ska bli dags till slut efter många år med sporadiska försök att fixa kortet..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Lite tankar inför helgen och nästa vecka...

I helgen blir det kortspel och klassiska brädspel med ett gäng kompisar här hemma. Det kommer inmundigas god mat och förmodligen svingas några bägare.. Det var ett tag sen och kommer bli riktigt skoj..

Angående investeringarna så blir det nog lite omstrukturering av portföljen i veckan. Ligger i gropen för att avyttra AT&T, känner mig inte helt bekväm med innehavet nu när Europasatsningen ser ut att utebli. Likaså en försäljning av Telia som jag just nu ligger plus på.
Har några REIT och några giganter på bevakning som ligger närmast till inköp, 3M, JNJ, PG, GIS, CL, GE.. Kommer visserligen sänka direktavkastningen men gillar amerikanska storbolag.

Ha en bäst helg /Aktienybörjaren

Tankar kring Prospect Capital..

Funderar hur jag ska göra med innehavet i Prospect Capital. Öka eller sälja?

Det som talar för en ökning är att kursen börjar komma ner mot en attraktiv nivå och att utdelningen ökar. Något som talar emot är hur länge de kan hålla utdelning för det lär bli ett general-ras när ökningen uteblir, vill jag vara med då?

Hur ser ni på PSEC?

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Summering av februari..

Ytterligare ett inlägg där portföljen summeras..

Värdet steg med hela 0,89% det mesta kom från mina svenska innehav då med Swedbank i täten. AT&T fortsätter att backa, jag har funderingar på att öka men väntar på vad Krimkrisen gör med börserna i Amerika.

Kontot fick även se fyra utdelningar. De var från Prospect Capital 0,72kr/aktie, Realty Income 1,19kr/aktie, AT&T 3,00kr/aktie och Kinder Morgan 2,69kr/aktie.. En del användes till ränta och amortering på belåningen och resterande del investerades i Avanza Zero.

Håller ett extra öga på bevakningslistan då Ukraina/Ryssland-krisen kan göra att kurserna kommer ner på intressanta nivåer..

Ha det bäst därute /Aktienybörjaren

Inköp, försäljning och omstrukturering

Har idag sålt av hälften av innehavet i Realty Income, 1,5% vinst efter courtage. För inköp i värdepapper som är godkända för Avanzas superlån. Vill framöver kunna jobba med lite mer belåning.

Risk? Ja, det kan ju gå rätt ut i skogen. Men kommer använda ett belåningsvärde om ca 30% av beviljad kredit och ca 5% av portföljens värde. Känner själv att jag är villig att ta den risken.

Ha det bäst därute/Aktienybörjaren

Summering av januari

Här är en en liten summering av denna månad..

Fick ut en ganska go lön, tog ut lite övertid i pengar plus ett gäng extra pass för min andra arbetsgivare.
Bufferten har börjat sina, har kommit en del oväntade utgifter, så det mesta av nysparandet denna månad gick in på kontot hos Santander Bank.
Denna månad så har det även sparats i Spiltan Räntefond som kommer användas till aktieinköp i framtiden, rätt tillfälle ska inväntas bara.

Det blev en nyinvestering, Bahnhof B som inhandlades till 75,50. Lite feltajmat då den nu står i 69,50 men men. Lite is i magen så kommer det hämta sig.

Utdelningar kom in på ISK-kontot från Realty Income och Prospect Capital, de återinvesterades i Avanza Zero. Får lite exponering mot Omxs30 då jag i övrigt bara är investerad i amerikanska aktier.

Ha det bäst därute/Aktienybörjaren

Sammanfattning av 2013...

Sammanfattning av mitt första riktiga börsår som även har varit ett inlärningsår..

Under våren sålde jag mina då enda aktieinnehav, det var små innehav i Rörvik Timmer och Moberg Pharma vilka såldes med förlust men jag ville starta om från början. Sålde även av mina fonder som bara hade legat på hyllan och samlat damm. Med lite friskt kapital och ny entusiasm gav jag mig in i börs-sm tillsammans med farsgubben samt köpte in mig i mina ögon två av Sveriges bästa verkstadsbolag, ABB och Scania.

Har dock upptäckt under detta år att jag inte har tålamod till att invänta utdelning från svenska börsnoterade bolag som oftast kommer en gång per år. Därför såldes innehaven i ABB och Scania av strax efter utdelningarna med några procents vinst. Upptäckte att amerikanska bolag oftast har kvartalsutdelning vilket passar bättre för min lite otåliga själ.

Under våren och sommaren vändes blicken mot USA och NYSE samt NASDAQ. Där första inköpet gjordes i Prospect Capital, efter att ha fått upp ögonen för aktien i Christoffers investeringsblogg, ytterligare köp gjordes i AT&T samt Coca-Cola. Under sommaren och hösten har det gjorts några fler köp som kan ses i portföljen, bla McDonalds, Wal-Mart(såldes med 10% vinst) och Kinder Morgan.
Det gjordes försök med certifikat BEAR GULD X2 men sålde snabbt för jag insåg att certifikat iaf i nuläget är nåt som jag inte behärskar men kommer att läsa på om och följa i framtiden.

Mina investeringar blir närmsta tiden i stora stabila och utdelande bolag. Nu i början av min investerarkarriär så återinvesteras utdelningarna i AVANZA ZERO så att jag får lite exponering mot Stockholmsbörsen. Siktar för tillfället på att göra 2st inköp under nästa år i nya alternativ fylla på befintliga innehav samt ställa upp i börs-sm igen. Det kommer nog inte bli fler under året då jag väljer att amortera mycket på mina lån samt att jag till sommaren ska ta MC-kort som jag under två år gjort halvhjärtat försök med..

Höll på att glömma säga att inför sista handelsdagen 2013 är min portfölj upp 0.35% i år inkl utdelningar och vinster. Är kraftigt slagen av index men jag måste börja nånstans...

Ha det bäst och gott nytt år /aktienybörjaren

Ps tack för inspirationen att börja blogga, Christoffers investeringsblogg, Snåljåpen, Gustavs aktieblogg, Lundaluppen, Ägamintid

Inköp Kinder Morgan...

Gick helt ifrån en av mina principer under veckan. Att inte investera i olja...

Det blev inköp i Kinder Morgan Inc (KMI) till $ 32,70 inklusive courtage. Har väl inte gjort någon egen analys av KMI och aktien har inte heller funnits på bevakningslistan.. Inköpet var mer av ett infall, får se hur det artar sig över tid..

/aktienybörjaren